PRIMA FORMAZIONE AGENTI DI PAGAMENTO

Descrizione

Il percorso dedicato a «prima formazione agenti di pagamento» mette in relazione servizi di pagamento, intermediazione finanziaria e contrasto al riciclaggio. I contenuti collegano conoscenze, strumenti e attività, per comprendere i passaggi e valutare le scelte nel contesto di applicazione.

Contenuti e applicazioni

I servizi di pagamento collegano soggetti, operazioni e procedure di gestione. Il percorso considera le responsabilità degli agenti e il corretto trattamento delle informazioni, aiutando a leggere il rapporto tra servizio offerto e obblighi professionali.

Il lavoro nell’intermediazione finanziaria combina conoscenza dei servizi, documentazione e relazione con il cliente. Si considerano ruoli e responsabilità, con attenzione alla chiarezza delle informazioni e all’organizzazione delle attività professionali.

La prevenzione del riciclaggio richiede di osservare clienti e operazioni secondo procedure definite. Il corso collega individuazione del rischio, documentazione e controlli, valorizzando la capacità di riconoscere anomalie e di gestire le informazioni con precisione.

La trasparenza rende comprensibili condizioni, costi e caratteristiche di un servizio. Si affrontano comunicazioni e documenti rivolti al cliente, distinguendo l’esposizione delle informazioni dalla verifica che esse consentano una scelta consapevole.

Gli adempimenti professionali collegano formazione, documentazione e condizioni per l’esercizio dell’attività. Il corso considera i passaggi previsti e le responsabilità dei soggetti, favorendo una gestione ordinata delle informazioni e delle scadenze.

La gestione amministrativa richiede informazioni ordinate, documenti rintracciabili e procedure comprensibili. Il corso collega registrazione delle operazioni, comunicazioni e controllo delle scadenze, mostrando come precisione e continuità sostengano il funzionamento dell’organizzazione.

Obiettivi formativi

La formazione collega conoscenze e capacità di applicazione: comprendere i termini, riconoscere le informazioni rilevanti e scegliere metodi coerenti con il compito. L’attenzione resta sulla qualità del risultato e sulla capacità di motivare le decisioni.

• Comprendere principi e strumenti di servizi di pagamento.
• Collegare intermediazione finanziaria alle esigenze dell’attività.
• Valutare l’impiego di contrasto al riciclaggio in relazione al risultato atteso.

Ambiti di applicazione

La preparazione si inserisce nelle attività professionali che richiedono precisione documentale e comprensione delle responsabilità. Il corso collega contenuti di settore e operazioni quotidiane, aiutando a orientarsi tra procedure, rapporti con i clienti e controlli. Le conoscenze costituiscono una base per l’esercizio consapevole delle funzioni e per i successivi aggiornamenti professionali.

Durata

Durata prevista: 10 ore, di cui 8 ore di videolezioni.

Disposizioni normative

La Circolare n. 20/14 dell’OAM contiene disposizioni inerenti agli obblighi di formazione professionale per Agenti in attività finanziaria che prestano esclusivamente i servizi di pagamento.

Destinatari

Le persone fisiche che presentano istanza di iscrizione nella Sezione speciale;

i soggetti che svolgono funzioni di amministrazione o direzione di società che presentano istanza di iscrizione nella Sezione speciale;

dipendenti e collaboratori di società iscritte nella medesima Sezione speciale di cui si avvalgono per il contatto con il pubblico.

MATERIELe materie oggetto del percorso formativo e del test di verifica finale sono riportate nella Tabella A della Circolare n. 20/14

La disciplina antiriciclaggio e del finanziamento del terrorismo applicabile ai servizi di pagamento.

Principi generali della disciplina dei servizi di pagamento.

Anagrafe dei rapporti e indagini finanziarie di cui rispettivamente ai Provvedimenti del Direttore dell’Agenzia delle Entrate del 19 gennaio 2007 e del 22 dicembre 2005.

La disciplina della trasparenza e della tutela del consumatore applicabile ai servizi di pagamento.

Principi generali in tema di intermediazione finanziaria.

Programma

Principi generali in tema di intermediazione finanziaria

La nuova disciplina degli intermediari finanziari

Principi generali della disciplina dei servizi di pagamento

Aspetti tecnici e normativi dei servizi di pagamento

Agenti che prestano esclusivamente i servizi di pagamento

PSD 2

Prestatore ed utilizzatore dei servizi di pagamento

Obblighi del prestatore e dell’utilizzatore

La disciplina della trasparenza e della tutela del consumatore applicabile ai servizi di pagamento

Disciplina sulla trasparenza

Mifid 2 e regolamento Priips

Direttiva PAD

La disciplina antiriciclaggio e del finanziamento del terrorismo applicabile ai servizi di pagamento

Anagrafe dei rapporti e indagini finanziarie di cui rispettivamente ai Provvedimenti del Direttore dell’Agenzia delle Entrate del 19 gennaio 2007 e del 22 dicembre 2005

Svolgimento del corso

I corsi di formazione hanno una durata di almeno otto ore e sono svolti in aula o con modalità equivalenti.

Ciascun corso di formazione verte sulle materie di cui alla tabella sub A della Circ. n. 20/14 dell’OAM e si conclude con un test di verifica delle conoscenze acquisite, all’esito positivo del quale è rilasciato un attestato comprovante il conseguimento della formazione. [art. 2 Circolare n. 20/14 ].

Si considerano equivalenti le modalità di erogazione dei corsi svolti esclusivamente mediante videoconferenza o modalità e-learning. [art. 5 Circolare n. 20/14].

Il Corso e-learning si svolge tramite l’utilizzo di un qualsiasi pc dotato di connessione internet veloce (adsl – umts), che renda possibile accedere al servizio sia da casa che dall’ufficio o da dove si preferisca. Sarà possibile collegarsi a qualsiasi ora del giorno per usufruire del materiale e delle lezioni.

Il corso e-learning prevede il rilascio di strumenti audiovisivi ai discenti e l’indicazione dei giorni e degli orari in cui avviene la contemporanea fruizione delle lezioni da parte degli iscritti al corso. La fruizione del corso va tracciata ed i discenti devono avere la possibilità, nel periodo indicato per lo svolgimento del corso, di contattare telefonicamente il docente che appare in video per richiedere chiarimenti e delucidazioni.

CARATTERISTICHE DEI

Contenuti

contenuti formativi erogati a distanza mediante e-learning devono essere realizzati secondo criteri di elevata qualità formativa e prevedere una progettazione per obiettivi didattici, moduli didattici di contenuto e momenti intermedi di autovalutazione dell’apprendimento.

Test di verifica

Completato il percorso formativo, l’Utente dovrà sostenere il test di verifica finale.

Il test finale di verifica del corso è erogato dal medesimo soggetto che ha erogato il percorso formativo ed ha ad oggetto tutte le materie indicate nella Circ. 20/14 dell’OAM nella tabella allegata sub A.

Sono ammessi a sostenere il test di verifica soltanto coloro che dimostrino di aver frequentato interamente il numero di ore previste.

Il test di verifica consiste in un esame, articolato in un questionario di 20 domande a scelta multipla e risposta singola.

Colui che sostiene il test può selezionare solamente una delle quattro opzioni e ad ogni domanda per cui è stata selezionata l’opzione corretta è attribuito un punteggio pari a uno.

Il test di verifica si considera superato se è raggiunta una votazione non inferiore a 15 su 20.

Per lo svolgimento del test non è ammessa la consultazione di vocabolari e dizionari, di testi, né l’utilizzo di telefoni cellulari e di supporti elettronici o cartacei di qualsiasi specie.

L’inosservanza di tali disposizioni comporta l’immediata esclusione dal test di verifica.

In caso di mancato superamento del test, lo stesso può essere sostenuto nuovamente senza obbligo di partecipazione a un ulteriore percorso formativo. [art. 3 Circolare n. 20/14].

Attestato di formazione

L’ente che eroga il test di verifica rilascia al soggetto che lo ha superato un attestato, sottoscritto sotto la propria responsabilità dal titolare o dal legale rappresentante dell’istituto di pagamento o dell’istituto di moneta elettronica, contenente l’indicazione del soggetto che ha erogato il corso, la sua durata e le materie trattate, l’indicazione del docente con la sua qualifica professionale, i dati identificativi del soggetto partecipante.

L’attestato è consegnato all’iscritto e conservato in copia dall’istituto di pagamento o dall’istituto di moneta elettronica che si avvale del soggetto che ha frequentato il corso. [art. 3 Circolare n. 20/14].

VALIDITA’

Il corso ha validità di 1 anno dalla data di attivazione, salvo aggiornamenti normativi.

Oltre tale data il corso sarà bloccato.

Servizi offerti

Accesso 24 ore su 24 alla piattaforma formativa.

Nessun limite di tempo per terminare il corso.

Tutti i contenuti del corso sempre a disposizione fino al superamento del test finale.

Download di tutti i materiali cartacei del corso e delle normative del settore.

Quiz di supporto all’apprendimento e di verifica delle conoscenze acquisite.

Materiale didattico aggiornato con le più recenti normative.

Assistenza interattiva del docente e dei tutor tramite mail, chat e telefono.

Durante l’intero periodo di fruizione del corso, il discente ha sempre l’opportunità di rivedere illimitatamente ed in qualsiasi orario tutte le registrazioni audio/video delle lezioni, ripetere tutte le esercitazioni proposte, rivedere o scaricare per la stampa ogni materiale offerto. E in qualsiasi momento potrà sempre contattare i docenti per eventuali delucidazioni ottenendo risposte sollecite.

Modalità e supporto

I materiali online sono consultabili in qualsiasi orario.

L’assistenza di docenti e tutor è disponibile tramite e-mail, chat e telefono.

Riferimenti

Tra i riferimenti trattati rientrano D.lgs. n. 385/1993.