AGGIORNAMENTO OAM 15 ORE – ANTIRICICLAGGIO

Descrizione

Il percorso dedicato a «aggiornamento OAM 15 ore – antiriciclaggio» mette in relazione contrasto al riciclaggio, intermediazione finanziaria e regole e responsabilità. I contenuti collegano conoscenze, strumenti e attività, per comprendere i passaggi e valutare le scelte nel contesto di applicazione.

Contenuti e applicazioni

La prevenzione del riciclaggio richiede di osservare clienti e operazioni secondo procedure definite. Il corso collega individuazione del rischio, documentazione e controlli, valorizzando la capacità di riconoscere anomalie e di gestire le informazioni con precisione.

Il lavoro nell’intermediazione finanziaria combina conoscenza dei servizi, documentazione e relazione con il cliente. Si considerano ruoli e responsabilità, con attenzione alla chiarezza delle informazioni e all’organizzazione delle attività professionali.

Comprendere le regole significa riconoscere il loro ambito di applicazione e gli adempimenti collegati. Il percorso mette in relazione riferimenti, soggetti e procedure, aiutando a organizzare documenti e attività con attenzione alle responsabilità previste.

Il trattamento delle informazioni comprende raccolta, organizzazione e uso nei processi. Si considerano qualità dei dati e modalità di accesso, collegando correttezza dei passaggi e possibilità di ricostruire le attività svolte.

Un controllo deve basarsi su criteri chiari e su evidenze documentate. Il percorso collega verifica, rilevazione delle criticità e azioni di miglioramento, mostrando come rendere utile il risultato dell’analisi per il funzionamento del sistema.

La documentazione rende leggibili attività, decisioni e risultati a soggetti diversi. Il corso considera selezione delle informazioni e organizzazione degli elaborati, collegando evidenze e destinatari alla capacità di rendere comprensibile il lavoro svolto.

Obiettivi formativi

La formazione collega conoscenze e capacità di applicazione: comprendere i termini, riconoscere le informazioni rilevanti e scegliere metodi coerenti con il compito. L’attenzione resta sulla qualità del risultato e sulla capacità di motivare le decisioni.

• Comprendere principi e strumenti di contrasto al riciclaggio.
• Collegare intermediazione finanziaria alle esigenze dell’attività.
• Valutare l’impiego di regole e responsabilità in relazione al risultato atteso.

Ambiti di applicazione

La preparazione si inserisce nelle attività professionali che richiedono precisione documentale e comprensione delle responsabilità. Il corso collega contenuti di settore e operazioni quotidiane, aiutando a orientarsi tra procedure, rapporti con i clienti e controlli. Le conoscenze costituiscono una base per l’esercizio consapevole delle funzioni e per i successivi aggiornamenti professionali.

Durata

Durata prevista: 15 ore di videolezioni.

Obblighi normativi

– Circolare 19/14 articolo 4 –

L’aggiornamento professionale è svolto con cadenza biennale decorrente per la prima volta dal 1° gennaio dell’anno successivo all’iscrizione, anche con lo stato di “non operativo” – negli Elenchi ovvero dall’instaurazione del rapporto di amministrazione, direzione, dipendenza o collaborazione con l’iscritto.

Ciascuno dei soggetti obbligati all’aggiornamento professionale ai sensi dell’art. 2, comma 2, deve partecipare ad almeno 60 ore di corsi di formazione per ogni biennio, svolti in aula o con modalità equivalenti (videoconferenza ed e-learning).

Il numero minimo di ore di aggiornamento da effettuarsi in ciascun anno solare è pari ad almeno 15.

L’obbligo di aggiornamento professionale biennale si intende assolto, nella misura massima di 15 ore annue, con l’effettuazione di corsi di aggiornamento obbligatori previsti per gli iscritti anche in altri albi, elenchi o registri nel rispetto delle disposizioni previste dalle rispettive autorità di settore.

La decorrenza del biennio si intende interrotta qualora si interrompa il rapporto di amministrazione, direzione, collaborazione o dipendenza per instaurarne uno successivo.

SOGGETTI OBBLIGATIdevonolla frequenza di un corso di aggiornamento professionale secondo le modalità disciplinate nella presente Circolare 19/14 aggiornata:

a) le persone fisiche iscritte nell’elenco degli agenti in attività finanziaria;

b) i soggetti che svolgono funzioni di amministrazione o direzione presso società iscritte negli Elenchi;

c) i dipendenti e collaboratori ex art. 128-novies del TUB delle società iscritte negli Elenchi di cui si avvalgono per il contatto con il pubblico.

Programma del corso

Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito: Servizi e attività di investimento, intermediari, regolamentazione e vigilanza

Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento

Trasparenza e correttezza nelle relazioni con la clientela: Obblighi di comunicazione e regime di trasparenza

Valutazione del merito creditizio

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura: Riciclaggio, finanziamento del terrorismo, V Direttiva, Aspetti generali degli obblighi in capo ai destinatari

Disciplina dei servizi di pagamento

La disciplina in tema di intermediazione assicurativa: Le operazioni straordinarie delle imprese di assicurazione

Disciplina dei reclami e dell’Arbitro bancario e finanziario

La disciplina in materia di protezione dei dati personali (GDPR)

La disciplina della responsabilità amministrativa delle persone giuridiche, delle società e delle associazioni anche prive di personalità giuridica

I Registri Immobiliari

Deontologia e correttezza professionale nei rapporti con la clientela.

PERCORSO FORMATIVOI contenuti formativi erogati a distanza sono realizzati secondo criteri di elevata qualità formativa e prevedono una progettazione per obiettivi didattici, moduli didattici di contenuto e momenti intermedi di autovalutazione dell’apprendimento. [art. 6 Circolare OAM n. 19/14].

Ciascun corso di aggiornamento professionale si conclude con un test di verifica delle conoscenze acquisite, all’esito positivo del quale è rilasciato un attestato comprovante il conseguimento dell’aggiornamento professionale. [art. 4 Circolare OAM n. 19/14].

Il Corso e-learning si svolge tramite l’utilizzo di un qualsiasi pc dotato di connessione internet veloce (adsl – umts), che renda possibile accedere al servizio sia da casa che dall’ufficio o da dove si preferisca. Sarà possibile collegarsi a qualsiasi ora del giorno per usufruire del materiale e delle lezioni.

Test di verifica

Il corso di formazione si conclude con un test di verifica delle conoscenze acquisite.

Attestato di formazione

Al termine del corso sarà rilasciato l’attestato comprovante l’aggiornamento professionale.

VALIDITA ‘ Il coordinatore scientifico dei corsi e i docenti hanno comprovata esperienza oltre che quinquennale nell’attività di formazione nelle materie indicate nella Tabella “B” della Circolare.

Il corso ha validità di 1 anno dalla data di attivazione, salvo aggiornamenti normativi.

Oltre tale data il corso sarà bloccato.

Servizi offerti

Accesso 24 ore su 24 alla piattaforma formativa.

Nessun limite di tempo per terminare il corso.

Tutti i contenuti del corso sempre a disposizione fino al superamento del test finale.

Download di tutti i materiali cartacei del corso e delle normative del settore.

Quiz di supporto all’apprendimento e di verifica delle conoscenze acquisite.

Materiale didattico aggiornato con le più recenti normative.

Assistenza interattiva del docente e dei tutor tramite mail, chat e telefono.

Durante l’intero periodo di fruizione del corso, il discente ha sempre l’opportunità di rivedere illimitatamente ed in qualsiasi orario tutte le registrazioni audio/video delle lezioni, ripetere tutte le esercitazioni proposte, rivedere o scaricare per la stampa ogni materiale offerto.

In qualsiasi momento potrà sempre contattare i docenti per eventuali delucidazioni ottenendo risposte sollecite.

Modalità e supporto

I materiali online sono consultabili in qualsiasi orario.

L’assistenza di docenti e tutor è disponibile tramite e-mail, chat e telefono.